新股申购知识

    通过对股票市场的长期分析，很多朋友都知道一点：如果能有幸申购新股,那么很可能会获得丰厚的回报.依据海通证券地一份研究指出,如果把资金完全用在申购新股上,一年地收益率远远超过银行同期存款利率.
新股申购流程
*炒股者申购[T日]：炒股者在申购时间内缴足申购款,进行申购委托.
* 资金冻结[T+1日]：由中国结算单位将申购资金冻结.
* 验资及配号[T+2日]：交易所将依据最终地有效申购总量,按每1000[深圳500股]股配一个号地规则,由交易主机自动对有效申购进行统一连续配号.
* 摇号抽签[T+3日]：公布中签率,并依据总配号量和中签率组织摇号抽签,于次日公布中签结果.
*资金解冻[T+4日]：对未中签部分地申购款予以解冻.
    资金打新股流程
    两个交易所公布地资金申购上网定价发行地流程基本一致.申购当日,炒股者要依据发行人发行公告规定地发行价格和有效申购数量缴足申购款,进行申购委托.如果果炒股者缴纳地申购款不足,证券交易网点不得接受相关申购委托.如果王XX账户上有50万￥,他想参与名为****地新股地申购.申购程序如果下：
1:申购例子：
    比如果XX股票将于6月1日在上证所发行,发行价为5￥/股.王XX可在6月1日[T日]上午9 ：30～11：30或者下午1时～3时,通过委托系统用这50万￥最多申购10万股XX股票.参与 申购地资金将被冻结.
2:配号
    申购日后地第二天[T＋2日],上证所将依据有效申购总量,配售新股：
[1]如果有效申购量小于或者等于本次上网发行量,不需进行摇号抽签,所有配号都 为中签号码,炒股者按有效申购量认购股票；
[2]如果申购数量大于本次上网发行量,则通过摇号抽签,确定有效申购中签号码 ,每一中签号码认购一个申购单位新股.申购数量往往都会超过发行量.
3:中签
    申购日后地第三天[T＋3日],将公布中签率,并依据总配号,由主承销商主持摇 号抽签,确认摇号中签结果,并于摇号抽签后地第一个交易日[T+4日]在指定媒体上 公布中签结果.每一个中签号可以认购1000股新股.
4:资金解冻
    申购日后地第四天[T＋4日],对未中签部分地申购款进行解冻.王XX如果果中了 1000股,那么,将有49.5万￥地资金回到账户中,若未能中签,则50万￥资金将全部回笼.炒股者还应注意到,发行人可以依据申购情况进行网上发行数量与网下发行数量地回拨,最终确定对机构炒股者和对公众炒股者地股票分配量.
    申购新股需注意地问题
* 申购新股必须在发行日之前办好上海证交所或深圳证交所证券帐户.
* 炒股者可以使用其所持地账户在申购日[以下简称T日]申购发行地新股,申购时间为T日上午9：30-11：30,下午1：00-3：00.
* 每个帐户申购同一只新股只能申购一次[不包括基金:转债].重复申购,只有第一次申购有效.
* 沪市规定每一申购单位为1000股,申购数量不少于1000股,超过1000股地必须为1000股地整数倍,但最高不得超过当次社会公众股上网发行数量或9999.9万股.深市规定申购单位为500股,每一证券账户申购委托不少于500股,超过500股地必须为500股地整数倍,但不得超过本次上网定价发行数量,且不超过999,999,500股.
* 申购新股地委托不能撤单,申购新股期间内不能撤销指定交易.
* 申购新股每1000[或者500]股配一个申购配号,同一笔申购所配号码为连续地.
* 炒股者发生透支申购[即申购总额超过结算备付金余额]地情况,则透支部分确认为无效申购不予配号.
* 每个中签号只能认购1000[或者500股]股.
* 新股上市日期由证券交易所批准后在指定证券报上刊登.
* 申购上网定价发行新股须全额预缴申购股款.
* 新股发行地具体内容请详细阅读其招股说明书和发行公告.
另外我们还收集了申购新股中，很多朋友都遇到的问题：
一：什么是首次公开招股： 
    首次公开招股是指一家单位通过发布招股说明书向公众公开发售股份.招股过程完毕后,股票便会在交易所上市,而单位也会成为上市单位. 
二：炒股者持有地上市流通证券市值以哪一天为核算依据： 
    配售新股地上市流通证券市值是指炒股者持有地在新股发行招股说明书概要刊登前一交易日登记在其股票帐户里地上市流通证券数量,按该日收盘价核算地市值. 
三：深市哪些证券市值可以参加配售：如何核算：
    只有深市流通A股可以参加配售,其它如B股，基金，债券等证券品种暂不参加配售.市值地核算办法为:以炒股者股票账户内地A股数量乘以市值核算日各股票收盘价地总和.若当日无收盘价,则依上一交易日地收盘价核算.深市同一证券账户在不同证券营业部托管地上市流通证券市值可以合并核算.
四：暂停上市地PT金田，PT九州等股票地市值是否可以参加配售：
    可以,上市单位在未正式退市前,其市值都可以参加配售.
五：炒股者地申购数量如何确定：若市值为19900元,申购数量是1000股还是2000股：
    办法规定,每持有上市流通证券市值1万元可申购1000股,炒股者持有上市流通证券市值不足1万元地部分,不按四舍五入原则予以进位处理,即市值不足1万元没有申购权.如果一炒股者持有上市流通证券市值19900元,其只能申购新股1000股而不是2000股.每一股票账户只能申购一次,重复地申购视为无效申购.炒股者申购新股时,无需预先缴纳申购款,但是申购一经确认不得撤销.
六：如何查询市值及申购数量：深市账户在多家营业部开户地炒股者如何办理申购手续：
    炒股者在申购新股前,可以到证券营业部像查询其股票账户里地股票余额一样查到其可申购新股地数量.如果深市炒股者在多个证券营业部开户,可以任意选择在其中一个证券营业部申购,今后查询配号和缴款都在选定地营业部进行,市值是所有开户营业部地总和,不用担心漏配.
七：炒股者申请配售新股是否要预缴款：中签地炒股者如何缴款：
    根据规定,持有配售资格证券地炒股者,在申购时无需预先缴纳申购款,经摇号中签后,才按照中签地数量缴纳新股款项.申购后炒股者务必注意证券营业部张贴地中签结果公告,以确定自己地申购是否中签以及中签地数量,并备足资金以供扣缴之用.若中签后放弃认购地,需申报放弃部分,由营业部报深交所,若账户资金不足地,视为该炒股者放弃认购.炒股者放弃认购地新股,由主承销商包销.
八：假若我没有沪市证券账户,中签以后如何卖出深市配售地新股：假若不想卖出又怎样：
    你中签后缴款认购地新股,直接托管到你地深市账户上,当该股票在上证所上市交易时,你可在深市用代码003XXX参考沪市实时行情卖出,不需要沪市地证券账户.也就是说,只要在深市申购中签地新股,其交易[只限卖出不能买入]在深市,若不卖出,股票也一直在深市地账户上,配股，分红等权益分配仍在深市办理,直到全部卖出为止.
九：在深市申购地新股能否转托管：可以转到沪市交易吗：
    在同一深市账户上,新股可以在各营业部之间转托管,但是不能办理与沪市之间地转托管,因为两者分属不同地系统.
十：某家股份单位发行新股时,炒股者是否可以同时参加配售申购和上网公开发行申购：
    可以,因为一只股票地发行可能会以多种方式同时进行,炒股者可以同时参加各种方式地申购,也可以择其一.需要注意地是,它们将使用不同地申购代码.比如:某炒股者全部参加发行XX股份所有方式地申购,其申购代码为:网上申购730XXX,二级市场配售深市代码003XXX,沪市代码737XXX.
十一：在深沪账户上地同一新股,其配股，权益分派等有什么不同：交易，结算等费用一样吗：
    同一配售股票,配股地股权登记日和配股上市日,深市与沪市相同,现金红利地到帐日按沪市规则统一确定.其配股代码深市为083XXX,而沪市为700XXX,因深沪市场分别有各自地收费标准,深市炒股者地交易，结算等费用与沪市不同.
十二：深市本次配售与2000年配售相比,有什么不同点：不同点主要有以下几条:
[1]原深市炒股者不可以申购沪市以市值配售地方式发行地新股,本次可以.
[2]原基金持有人可以参加二级市场配售,本次不可以.
[3]原要求炒股者在中签后就缴款认购部分进行二次申报,现改为就中签后放弃认购部分进行申报,申报地证券代码仍为003XXX,不作放弃认购申报,视同全部缴款认购.
[4]原申购时间为周六,现改为工作日正常交易时间内.
[5]原申购中签后买入地深市新股,可以在深市多次买卖交易,本次买入地沪市新股,只能在深市卖出,不能买入.
十三：深市炒股者参加新股配售需注意地问题：深市炒股者参加新股配售需注意以下几个问题:
[1]深市A股票地市值在沪市新股配售中也能申购,不要忽略.
[2]深市同一账户在多个营业部开户购买地证券市值可以合并核算.
[3]应防止人为地申购不足.由于每一股票账户只能申购一次,重复地申购视为无效申购,且申购一经确认,不得撤销,所以炒股者在申购时,应当格外细心,先算好市值再申购,因为超额申购部分会被剔除,但是申购不足地损失则无法弥补.
[4]中签后在营业部存入足够地资金,避免因认购资金不足被视为放弃,错失认购地机会.
[5]中签后想放弃地,必须在规定时间内申报,否则视同认购.
[6]深市配售新股上市交易时,在深市卖出,代码与沪市不同,为003XXX,卖出价格参考沪市同一股票600XXX地实时行情.
[7]新股交易首日没有卖出地股票,以083XXX代码在深市配股，领取红股及股息等.
十四：如何查询新股配号情况： 
    上海证券交易所为广大炒股者提供申购新股查询声讯电话服务,号码是16893006,外地炒股者加拨区号021.深交所地查询声讯号码是82288800,外地炒股者加拨区号0755.炒股者也可到办理指定交易地证券营业部查询. 
十五：申购了新股但是又撤销指定交易,如何查找新股数据：股民地新股数据传送给申购席位,可以在申购席位上查询. 
十六：新股网上发行期间,可以转托管吗： 
    在该股网上发行期间,该股票不能进行转托管.所有地股份资金信息传送给了申购席位. 
十七：重复申购新股资金被双倍冻结,为何不能撤单： 
    新股发行公告中明确规定申购新股不能撤单.在新股定价或竞价发行时,如果炒股者误操作,导致同一股东代码多次重复申购,交易所地电脑主机除了接受并确认第一次申购新股地委托指令外,将其后地重复申购自动撤单.在按市值配售申购当天[T时,通常为周六],也接受新股重复申购委托指令,但是不确认此笔委托指令,并在申购新股结束后,将其视作为[无效委托]处理.因此,绝大多数证券营业部就是这样设置柜面委托系统地：炒股者重复申购新股,就重复冻结申购新股款.如果炒股者在交易时间内发现误操作,可以马上找营业部工作人员反映,并要求将重复冻结地申购新股款手工[解冻]. 
十八：炒股者如何知晓申购配号：各营业部做法不同：有地证券营业部打印交割单,有地营业部不打印交割单.有地证券营业部将申购配号和相应股东帐号张贴出来,申购者只要去查一下就可知晓.有地营业部则采用打印交割单地方式,即在申购新股后地第三天即T+3日可以打出一张新股地配号,如申购股数>1000股,则在申购配号上顺加即可. 
十九：如何从资金变化上,判断是否中签：
    炒股者可以看自己地资金地变化情况,判断是否中签.T+4日,申购结束后第4天,申购资金返还炒股者地资金帐户内.炒股者可到证券营业部检查一下自己地资金帐户.如果申购新股款已全部到帐,说明未中签,若中签返还地申购资金则减少相应一部分. 
二十：申购新股期间可以撤销指定交易吗： 
    申购新股期间不要撤销指定交易,如在申购新股期间撤销指定交易,申购资金仍返还给原申购席位,只会给炒股者自己带来不必要地麻烦. 
二十一：申购新股期间变更指定交易怎么办： 
    申购新股期间指定交易变更,如果炒股者是在某天申购了新股但是又撤销了指定交易,则该炒股者地新股数据会传送给申购席位,炒股者应在原申购席位上进行查询. 
二十二：沪市申购新股所得配号为何大于总配号： 
    沪市申购新股中,由于每次申购新股并不是从1号开始配号,所以炒股者是有可能得到大于配号总数地申购配号地.
二十三：为什么只有一个配号： 
    新股配号是按照每1000股配一个号,按时间顺序连续配号,号码不间断.每个股票帐户在交割时只打印一个申购配号,同时打印有效申购股数,比如,交割配号为10003502,有效申购股数为5000股,则该帐户全部申购配号为5个,依次为10003502,10003503,10003504,10003505,10003506. 
二十四：申购新股期间可以办理挂失转户手续吗： 
    在申购新股期间,炒股者最好不要办理挂失转户手续.如果办理挂失转户手续,这样做地后果是,炒股者会在新股上市当日,无法抛售申购到地新股.根据中央登记结算单位地业务规则,炒股者一旦申报挂失转户手续后,老帐户将同时予以销户.如果在申购新股期间办理挂失转户,一旦老帐户申购中签,由于老帐户被注销,中央登记结算单位只能在新股上市地当天晚上,将所有办理过挂失地老帐户地数据进行转户处理.这样,登记在老帐户内地新股就无法在上市首日卖出.如果万一在申购新股期间遗失帐户,则炒股者不妨在营业部先办理证券帐户挂失冻结手续.待新股上市后,再办理帐户转户手续. 
二十五：沪市代码730XXX，741XXX，737XXX，747XXX这些代码有什么不同意义： 
    1．炒股者参加新股上网定价发行时,必须在申购新股当天[T+0]先缴存足额申购款,然后以代码730XXX申报,在申购新股第二天[T+2],由上证所地中央登记结算单位与新股主承销商和会计师事务所一起对申购资金进行验资,以实际到位资金作为有效申购给予连续配号,由于每个股票帐户只能申购一次,重复申购和资金不实地申购一律视为无效申购,无效申购一律剔除.因此,上证所以代码741XXX作为有效申购配号发送至各证券营业部. 
    2．炒股者参加二级市场新股配售时,不需要在新股配售当天[T+0]缴存配售款,可以根据《新股招股说明书》前一天收盘地二级市场流通证券市值[满1万元市值可配售新股1000股,满2万元市值可配售新股2000股,以此类推.]相对应地配售权进行配售,配售代码737XXX,但是有关规定允许炒股者以新股配售上限[超过实际配售权]进行配售,只不过在配售结束后,由上证所剔除超出部分地无效配售权. 
    老基金，国债，企业债券，非上市流通股票等都不计入流通市值范围内,上证所对超出实际配售权地无效配售部分也予以剔除,只对实际有效配售部分给予连续配号,并以代码747XXX作为有效配售配号发送至各个证券营业部. 
二十六：申购新股以及新股配售结果还未揭晓,可以办理转托管或转指定交易吗： 
    深市规定,在新股发行期间,新股票不能进行转托管,只有新股上市后才能办理转托管.上证所规定：在新股发行期间,不允许炒股者办理撤销或转指定交易手续. 
    主要原因有：若炒股者配售新股1000股,并且中签了,则原指定营业部由于该炒股者已办理转托管或转指定交易,可能无法通知其前来补缴中签款,从而导致炒股者错过了中签机会.若炒股者申购新股10000股,只中签1000股或者未中签,该炒股者仍需要到原指定营业部领取未中签申购新股款. 
    事实上,炒股者无论是进行申购新股还是新股配售,在新股发行期间办理了转托管或转指定交易,炒股者仍必须到原指定营业部办理清算交割手续[包括拿申购配号或配售配号，缴纳中签款或未中签申购款返回等]. 
二十七：基金帐户能否参加新股配售： 
    深交所与上证所在统计二级市场新股配售流通市值时,是不统计基金专用帐户内地证券投资基金流通市值地.也就是说,基金专用帐户买入证券投资基金,是没有二级市场新股配售权地.但是是深市规定,如果是基金新股配售,则基金帐户可以参加.如果是股票新股配售,则基金帐户不能参加. 
二十八：是否每笔委托配一个号： 
    认购新股首先要认真仔细地读懂认购办法,目前有上网定价发行地,有向二级市场炒股者发行地.如果是上网定价发行,根据现行规定认购新股时一般一个帐户只能申购一次,并且申购股数会有上限.比如：厦门海洋实业单位发行公告上写明,[每个股票帐户只能申购一次,同一帐户地多次申购委托除第一次申购外,均视作无效申购.][每一帐户申购上限为11000股.]如果有股民为多得配号,想在同一个帐户上分11次分别委托1000股.这种做法是错误地,其结果只能是第一张申购单有效,其余无效.正确地做法是：如果你想在一个帐户上认购足上限11000股地新股,则一次性打入11000股,每1000股配一个号共11个号参加抽签. 
二十九：合同号是不是中签配号： 
    这是新股民常犯地错误性认识.实际上,合同号是证券营业部配给炒股者地委托号码,并非中签配号.认购新股地配号由交易所电脑统一配给,这个配号还得股民到证券营业部查对,根据证券营业部张贴地炒股者申购新股配号情况,每一个股东代码卡对应一个或几个申购配号,股民需核对报纸上公布地中签号,以查验自己是否中签. 
三十：[委托已成交]是否为申购成功： 
    一些股民在用电话委托认新股时,将电话委托里传出地[你地委托已成交]误以为自己地申购已成功,已得到所需之新股.实际上,此处地[委托已成交]只能算申购委托进入交易所电脑主机,能否认购得到新股还须查验委托是否有中签. 
三十一：申购新股资金要冻结多久： 
    根据交易所有关规定,在新股认购中,炒股者地申购款于T+4日返还其证券商资金帐户,也就是说,炒股者可于申购新股后地第四个交易日使用该笔资金.如果其间正好遇上星期六和星期日为例假日,要顺延一，二天才能解冻,如某股3月20日[星期五]开始认购,炒股者资金需至3月26日才能使用. 
三十二：帐户卡丢了,还能配售新股吗： 
    深市：通过实时开户系统进行挂失补办,然后用新地帐户进行申购,[T+1]有效. 
    沪市：可与证券营业部协商,指定地证券营业部向中央登记结算单位申请,要求对挂失地证券帐户卡予以暂时解冻,只有这样,才可保证炒股者能用挂失地帐户进行新股配售[流通市值在哪个证券帐户卡,炒股者就必须用哪个证券帐户卡申购新股]. 
三十三：申购新股[卖出]交割单是否被[卖出]： 
    申购新股时券商打印地是[买入]交割单,未申购成功券商打印地是[卖出]交割单,这一买一卖是不是券商将股民申购成功地新股擅自卖出了：答案是否定地. 
    这里地[卖出]字样是通常地股票买卖含义不同,它是交易所统一规定地返还炒股者申购余款地一种形式,并不代表股民曾申购成功而后又被卖出.比如,某炒股者申购新股5000股,中签1000股,则在T＋4日交割单上显示[卖出5000股]和[买入1000股]. 
三十四：配售新股地配号是否与上网发行新股地配号相同： 
    中国证监会于2000年决定,从2000年2月22日始在进行新股发行时拿出其中地一半份额向二级市场炒股者配售.交易所已发出通知,通知称为避免出现识别问题,将在申购时对两者采用不同地申购代码,这样两者地申购就会被视若两只不同地股区别对待,不会混淆,当然在认购时也要分别进行.一般情况下,深圳证券交易所上网发行申购代码即为上市后地证券代码,为[00XXX],向二级市场配售部分代码为[08XXXX].上海证券交易所上网发行申购代码为[730XXX],向二级市场配售部分为[737XXX].参加不同地申购,炒股者最好是详细阅读新股地股票发行公告或向证券营业部咨询. 
三十五：新股发行后股票何时可以上市流通： 
    根据规定,单位在发行股票后,向战略炒股者网下配售地股票锁定期为自股票认购登记日之日起应不少于6个月.向社会公众上网发行地股票在新股上市之日起即可流通,具体上市时间由上市单位公告.
三十六：战略炒股者须符合哪些条件： 
    不同地发行人根据自身地情况界定单位地[战略炒股者],比如,华能国电在首次新股发行时,公布：战略炒股者须符合以下条件之一：
1．最近一年内向本单位提供燃料及运输服务一次性交易总额在 3亿元以上地法人.
2．自单位成立以来向单位一次性收购或出售资产[或股权]经评估或审计确认地交易总额在5亿元以上地法人.
3．自单位成立以来在证券市场与本单位发生重组，购并等资本运营行为一次性交易总额在5亿元以上地法人.
    单位将根据符合上述要求地战略炒股者与本单位业务关联地重要性以及往来业务量两个标准最终确定不多于三家战略炒股者,同时对战略炒股者配售地股票数量最多不超过10,000万股. 
三十七：战略炒股者持有地新股何时可以上市流通：战略炒股者与发行单位订立配售协议,约定其持股时间不得少于六个月.